Connaître votre conseiller

Si vous ne souhaitez pas investir par vous-même, le choix d’un conseiller financier pourrait bien être votre décision d’investissement la plus importante.

Au Canada, quiconque fait le commerce des valeurs mobilières ou conseille des clients en la matière doit être inscrit auprès de l’autorité provinciale ou territoriale en valeurs mobilières, à moins de bénéficier d’une dispense. L’autorité en valeurs mobilières n’inscrit que les entreprises et les personnes qui respectent certaines normes.

Pour savoir si une personne ou une entreprise est inscrite ou dispensée de s’inscrire dans votre province ou territoire,  utiliser Le moteur de recherche national de renseignements sur l’inscription.

La catégorie d’inscription indique les produits et les services que l’entreprise ou la personne peut offrir. Cependant, l’inscription ne garantit pas que toutes les personnes et entreprises sont d’égale compétence ni qu’elles fournissent les mêmes services ou facturent les mêmes frais. Renseignez-vous sur leurs qualifications professionnelles et les produits et services qu’elles vous vendent.

Pour en savoir plus sur le choix d’un conseiller financier, consultez la brochure  Questions à poser lorsque vous choisissez un conseiller financier (PDF).  Pour tirer le meilleur parti de votre relation avec votre conseiller, lisez la brochure Investir avec l’aide d’un conseiller financier (PDF).  Utilisez la fiche Lorsque votre courtier appelle, prenez des notes!  (PDF) pour consigner le détail des conversations téléphoniques et autres que vous avez avec votre conseiller, ainsi que ses recommandations.