Pour publication immédiate
Le 21 juin 2019

Les autorités en valeurs mobilières du Canada présentent les pratiques recommandées d’interaction avec les clients âgés ou vulnérables

Toronto – Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont publié aujourd’hui un avis exposant les pratiques suggérées aux sociétés inscrites dans leurs interactions avec les clients âgés ou vulnérables. Les clients peuvent être ou devenir vulnérables avec l’évolution de leurs besoins et des risques qu’ils doivent affronter à mesure qu’ils vieillissent, ou encore à cause d’une maladie, d’une blessure ou d’une limitation physique, cognitive ou psychologique.

« Nous savons que les personnes inscrites souhaitent obtenir des indications sur la manière d’aborder les enjeux liés aux clients âgés ou vulnérables ainsi que leurs besoins changeants », a déclaré Louis Morisset, président des ACVM et président-directeur général de l’Autorité des marchés financiers. « Elles peuvent être parmi les premières à constater les défis auxquels ces clients peuvent être confrontés, tels que l’exploitation financière ou la diminution des facultés mentales. Cet avis expose les pratiques suggérées aux sociétés et aux représentants pour répondre aux besoins individuels de leurs clients et ainsi les protéger d’un éventuel préjudice financier. »

L’avis renferme des suggestions quant à la façon dont les personnes inscrites peuvent reconnaître et traiter les cas d’exploitation financière et de diminution des facultés mentales. On y rappelle aussi aux sociétés leurs obligations de connaissance du client et de convenance au client, en plus d’indiquer les pratiques particulières qu’elles peuvent envisager d’adopter dans l’évaluation de leurs politiques et procédures relatives à ce qui suit, entre autres :

 

  • la supervision des comptes;
  • le traitement des plaintes;
  • le traitement des procurations et des autorisations de négocier limitées;
  • la communication avec les clients âgés ou vulnérables;
  • le signalement des problèmes;
  • la désignation des personnes de confiance.

 

L’avis est publié dans la foulée des travaux que mènent les ACVM en vue d’élaborer une approche réglementaire souple et adaptée pour faire face aux problèmes d’exploitation financière ou de diminution des facultés mentales des clients âgés ou vulnérables. Les ACVM continueront de suivre ces enjeux de près et à envisager d’autres mesures afin d’aider les personnes inscrites à servir leurs clients âgés ou vulnérables.

L’Avis 31‑355 du personnel des ACVM, Pratiques recommandées d’interaction avec les clients âgés ou vulnérables, peut être consulté sur les sites Web des membres des ACVM.

Les ACVM sont le conseil composé des autorités provinciales et territoriales en valeurs mobilières du Canada. Elles coordonnent et harmonisent la réglementation des marchés des capitaux du Canada.

Investisseurs : adressez-vous à votre autorité en valeurs mobilières, dont les coordonnées se trouvent ici.

Médias : reportez-vous à la liste des représentants provinciaux ou territoriaux ci-dessous, ou communiquez avec nous à l’adresse suivante : media@acvm-csa.ca

Sylvain Théberge
Autorité des marchés financiers
514 940-2176

Kristen Rose
Commission des valeurs mobilières
de l’Ontario
416 593-2336

Brian Kladko
British Columbia Securities Commission
604 899-6713

Hilary McMeekin
Alberta Securities Commission
403 592-8186

Jason (Jay) Booth
Commission des valeurs mobilières du
Manitoba
204 945-1660

Sara Wilson
Commission des services financiers
et des services aux consommateurs
Nouveau-Brunswick
506 643-7045

David Harrison
Nova Scotia Securities Commission
902 424-8586

Steve Dowling
Superintendent of Securities
Gouvernement de
l’Île-du-Prince-Édouard
902 368-4550

Renée Dyer
Office of the Superintendent
of Securities
Terre-Neuve-et-Labrador
709 729-4909

Rhonda Horte
Bureau du surintendant
des valeurs mobilières
du Yukon
867 667-5466

Jeff Mason
Bureau des valeurs mobilières
Nunavut
867 975-6591

Tom Hall
Bureau du surintendant
des valeurs mobilières
Territoires du Nord-Ouest
867 767-9305

Shannon McMillan
Financial and Consumer Affairs
Authority of Saskatchewan
306 798-4160