Soyez un investisseur avisé

Une fois que vous avez fixé vos objectifs financiers personnels et choisi un conseiller financier, vous devez décider quels investissements faire. Tous les investissements ne conviennent pas à tout le monde. Un conseiller financier inscrit peut vous aider à évaluer vos besoins financiers et votre situation fiscale et à fixer vos objectifs. De plus, il peut vous aider à constituer un portefeuille et vous recommander des produits d’investissement qui vous conviennent. 

Assurez-vous de comprendre le fonctionnement des investissements, notamment les frais éventuels. Déterminez s’ils correspondent à vos objectifs et conviennent à votre tolérance au risque. Voici quelques questions que vous devriez poser à votre conseiller :

  • Pourquoi recommandez-vous cet investissement plutôt que d’autres?
  • Cet investissement correspond-il à mes objectifs d'investissement ou à mon plan financier?
  • Quels sont les risques associés à cet investissement et le rendement prévu?
  • Touchez-vous une commission pour me vendre cet investissement? Si oui, combien?
  • Cet investissement entraîne-t-il d’autres frais?